Снимать наличку с корпоративной карты будет труднее

18 октября 2021

 

С 1 октября 2021 банки будут тщательно проверять снятие налички с корпоративной карты. И при выявлении обнала — блокировать счет.
Новые правила утверждены указанием ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У.
 
Банки будут блокировать расчетный счет компаний при условии, что при снятии наличных денег с корпоративной карты одновременно выполняется два или более условия:
 
- компания зарегистрирована менее двух лет назад;
- сумма снятия наличных — 30% или больше от суммы оборота по счету за неделю;
- деятельность, по которой поступили деньги, не облагается налогом или налоговая нагрузка — минимальная;
- у контрагентов компании выявлены переводы, которые относятся к транзитным операциям;
- контрагент в один и тот же день пересылает деньги нескольким контрагентам;
- размер поступления денег от одного и того же контрагента — не более 600 тыс. рублей;
- сумма снятой налички не превышает 600 тыс. рублей или чуть меньше максимального размера выдачи в течение одного операционного дня;
- деньги снимаются двумя частями — в конце операционного дня и на следующий день с утра;
- в компании несколько корпоративных карт, с которых снимается наличка.
 
 
P.S.  Положение ЦБ № 375-П от 02.03.2012 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в новой редакции.

 

 

Комментарии (0)
Список пуст
Написать комментарий
Обновить картинку

Подпишись на рассылку

Карта сайта

Заблудились?
Не страшно!
Карта поможет найти верный путь!..

Обо мне

Рад Вас приветствовать
на своем сайте. Давайте знакомиться!
Загрузка...