Массовые блокировки по 115-ФЗ?..

Предприниматели жалуются на массовую блокировку счетов их компаний и контрагентов по основаниям того самого 115-ФЗ. 

Ничего необычного, стандартная квартальная чистка, о которой за время пандемии все забыли.

     

В ЦБ есть специальное подразделение, которое занимается мониторингом сомнительных операций клиентов банков. 

По окончании квартала они готовят списки подозрительных клиентов и рассылают их по банкам для разбора полетов.

    

Банки на основании этих списков должны либо защитить клиента, написав в ЦБ ответ с мотивированным суждением, либо выгнать, также отчитавшись в ЦБ о проделанной работе.

Поэтому нынешняя волна блоков вполне предсказуемая.  Банки отрабатывают разнарядку из ЦБ по итогам 1 квартала.