Банкам не понравился проект об антиотмывочном «светофоре» от ЦБ

Недавно в Госдуму внесли обновленную версию законопроекта, который вводит оценку риска проведения юридическими лицами и ИП подозрительных банковских операций.

Предполагается деление клиентов на три группы по уровню риска. На базе Банка России будет создан централизованный информационный сервис — Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК).

   

Между тем банки заявляют, что поправки в законодательство могут нарушить конституционные права их клиентов, повлечь дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями, а главное — создать конфликт интересов в самом ЦБ. Ведь регулятор будет сам делить бизнес на группы риска и надзирать за антиотмывочной политикой банков.

   

Такой отзыв на закопроект Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в ЦБ и Госдуму.

   

«Основной риск, который видят банки именно в этом документе, — то, что их пытаются сделать частью пенитенциарной системы. Кредитные организации — это не суд, не прокуратура и не МВД, банк не может оценивать клиента с точки зрения того, преступник он или нет. А уж тем более банк не может быть наделен правом без суда карать клиентов, закрывать счета и не возвращать остатки средств, как того требует ст. 859 Гражданского кодекса», — прокомментировал замруководителя НСФР Александр Наумов.