С 1 июля станет проще работать с банками!

15 мая 2019

Банки перестанут блокировать операции из‑за подозрений! Для этого Минфин изменил Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Сейчас клиенты страдают из-за осторожности банков. Они останавливают платежи и отказываются даже от добросовестного клиента, если считают его подозрительным.
Минфин пересмотрел правила по поручению президента, которое он дал после встречи с женщинами-предпринимателями 7 марта 2018 года.

По новым правилам банк откажется проводить операцию, только если одновременно возникли два обстоятельства:

операция, которую хочет провести компания, подозрительная;
банк присвоил компании высший уровень риска либо неоднократно в течение года сообщал о ее подозрительных операциях в Росфинмониторинг.

По действующим правилам достаточно только первой причины. То есть банки останавливают платеж, если считают операцию подозрительной по основаниям, которые им рекомендовал ЦБ.

Как следует из текста закона, он вступит в силу с 1 июля 2019 года.

Полный текст документа.

Источник: gazeta-unp.ru