Неужели нас услышали?!. Очень хорошая новость!
Даже не верится, но похоже, лед-таки тронулся!
Минфин разработал поправки, усложняющие блокировку счетов физлиц и компаний в соответствии с антиотмывочным законодательством.
Прежде чем заморозить счет, кредитной организации необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Отсутствие справок, удостоверяющих добросовестность его действий, не могут служить причиной для блокировки.
Также значимым аргументом не считается информация об отказах в открытии счета или осуществлении операций в других банках, если нет других доказательств.
О причинах отказа в обслуживании придется отчитываться перед Банком России и Росфинмониторингом.
Если те сочтут блокировку безосновательной, то банк обязан будет разморозить счет и дать возможность его открыть.
Также надлежит предоставить по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней.
Одним из последствий нового регулирования может стать массовая разблокировка, что невыгодно банкам, считают эксперты.
По их словам, за несколько лет накопился такой объем замороженных счетов, что ведомствам не хватит кадровых ресурсов, чтобы детально разобраться в причинах.
Например, в 2017 году банки заблокировали около 700 000 счетов...
Подробнее: iz.ru
Лучшее
- Почему Info-DVD.Ru работает под ИП, а не под ООО ?!.
- Фиксированные взносы ИП УСН за “себя” в 2022 году
- Что такое мультикурс? (Часть-3)
- За что налоговики могут оштрафовать самозанятого?
- Что такое мультикурс? (Часть-5, заключительная)
- О старых и новых постулатах в обучении электронной коммерции
- ПАРТНЕРАМ: что делать если модераторы Яндекс.Директа блокируют рекламу обучающих курсов по FOREX...
- Рейтинг надежности мультикурсов изд-ва Инфо-ДВД
- Штрафы для малого бизнеса снизят?!.
- Когда цифровой рубль внедрят в экономику России?
Комментарии (0)
Написать комментарий