Снимать наличку с корпоративной карты будет труднее

18 октября 2021

С 1 октября 2021 банки будут тщательно проверять снятие налички с корпоративной карты. И при выявлении обнала — блокировать счет.

Новые правила утверждены указанием ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У.

Банки будут блокировать расчетный счет компаний при условии, что при снятии наличных денег с корпоративной карты одновременно выполняется два или более условия:

- компания зарегистрирована менее двух лет назад;

- сумма снятия наличных — 30% или больше от суммы оборота по счету за неделю;

- деятельность, по которой поступили деньги, не облагается налогом или налоговая нагрузка — минимальная;

- у контрагентов компании выявлены переводы, которые относятся к транзитным операциям;

- контрагент в один и тот же день пересылает деньги нескольким контрагентам;

- размер поступления денег от одного и того же контрагента — не более 600 тыс. рублей;

- сумма снятой налички не превышает 600 тыс. рублей или чуть меньше максимального размера выдачи в течение одного операционного дня;

- деньги снимаются двумя частями — в конце операционного дня и на следующий день с утра;

- в компании несколько корпоративных карт, с которых снимается наличка.

P.S. Положение ЦБ № 375-П от 02.03.2012 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в новой редакции.