Очередная страшилка или?..

21 апреля 2021

С октября 2021 года вступают новые изменения в положение Центробанка № 375-П, в котором перечислены признаки сомнительных операций.
Они обязывают банки намного жёстче подходить к контролю за операциями на счетах клиентов.
Банк стал полноценным регулятором, наравне с ФНС, но более оперативным:

1. Все операции с криптовалютой априори считаются подозрительными.
2. ИП с вялотекущей деятельностью могут забыть о снятии наличных и переводах на личный счёт. Пару раз выйдет, но как только вступит признак «регулярность», счет заблокируют.
3. Гражданам, которые помогают юрлицам понемногу, но регулярно снимать наличные, стоит быть готовым к блокировке. Перевод и снятие крупной суммы даже единоразово придётся обосновывать.
4. Переводы крупных сумм за границу от физлиц — под присмотром. Регулярные — сразу на стоп.
5. Самое главное, о чем нужно подумать уже сейчас — данные о сим-картах, Mac и IP — адресах банки быстро отслеживают, и могут поделиться информацией с ФНС, поэтому не стоит управлять счетами разных компаний с одного устройства.
6. Нет смысла держать несколько корпоративных карт — снятие наличных по ним будут суммировать. И если за неделю ушло более 30 % оборота по счету — стоп.
7. Совокупность низкой налоговой нагрузки, возраста компании менее 2 лет, и размера операций чётко до 600 тыс. руб. проблем точно не избежать.
8. При внесении наличных на счёт — будьте готовы убедительно объяснить источник их происхождения.

При работе с госконтрактами каждое перечисление под лупой у банка. Все документы должны быть в порядке.

И вишенка на торте — перечень подозрительных маркеров от ЦБ — это только опорный документ.
Каждый банк может устанавливать свои внутренние правила контроля. И кто знает, куда заведет паранойя банкиров, которые боятся потерять лицензии.

Источник: "Клерк".