Очередная страшилка или?..

21 апреля 2021

     

С октября 2021 года вступают новые изменения в положение Центробанка № 375-П, в котором перечислены признаки сомнительных операций.
Они обязывают банки намного жёстче подходить к контролю за операциями на счетах клиентов.
Банк стал полноценным регулятором, наравне с ФНС, но более оперативным:
      
  1. 1. Все операции с криптовалютой априори считаются подозрительными.
  2. 2. ИП с вялотекущей деятельностью могут забыть о снятии наличных и переводах на личный счёт. Пару раз выйдет, но как только вступит признак «регулярность», счет заблокируют.
  3. 3. Гражданам, которые помогают юрлицам понемногу, но регулярно снимать наличные, стоит быть готовым к блокировке. Перевод и снятие крупной суммы даже единоразово придётся обосновывать.
  4. 4. Переводы крупных сумм за границу от физлиц — под присмотром. Регулярные — сразу на стоп.
  5. 5. Самое главное, о чем нужно подумать уже сейчас — данные о сим-картах, Mac и IP — адресах банки быстро отслеживают, и могут поделиться информацией с ФНС, поэтому не стоит управлять счетами разных компаний с одного устройства.
  6. 6. Нет смысла держать несколько корпоративных карт — снятие наличных по ним будут суммировать. И если за неделю ушло более 30 % оборота по счету — стоп.
  7. 7. Совокупность низкой налоговой нагрузки, возраста компании менее 2 лет, и размера операций чётко до 600 тыс. руб. проблем точно не избежать.
  8. 8. При внесении наличных на счёт — будьте готовы убедительно объяснить источник их происхождения.
     
При работе с госконтрактами каждое перечисление под лупой у банка. Все документы должны быть в порядке.
      
И вишенка на торте — перечень подозрительных маркеров от ЦБ — это только опорный документ.
Каждый банк может устанавливать свои внутренние правила контроля. И кто знает, куда заведет паранойя банкиров, которые боятся потерять лицензии.
     
Источник: "Клерк".

     
       

 

Комментарии (0)
Список пуст
Написать комментарий
Обновить картинку

Подпишись на рассылку

Карта сайта

Заблудились?
Не страшно!
Карта поможет найти верный путь!..

Обо мне

Рад Вас приветствовать
на своем сайте. Давайте знакомиться!
Загрузка...