Какие комментарии указывать при переводах?

20 июля 2021

    

Есть ситуации, когда нужно регулярно переводить крупные суммы между физиками.
Большинство банков дают возможность указать любые пояснения к переводу: «возвращаю долг, с днём рождения, с Новым годом» и т.д.
Но есть ли смысл в таких комментариях?
    
Как показывает практика - банки и налоговая лояльно относятся к безналичным операциям между физиками.
Финмон такие переводы тоже не особо интересуют (даже если сумма превышает установленные 600k).
Известны случаи, когда размер безналичных перевозов от одного физика другому достигал 30-40 млн. руб. в месяц, но за ндфл с получателя никто не спрашивал.
Коллеги из банков говорят, что проверка таких операций создаёт дополнительную нагрузку на комплаенс и чаще всего к результату не приводит. Поэтому на такие переводы смотрят сквозь пальцы.
    
Таким образом:
- если хочется дополнительно подстраховаться - комментарии к переводу писать можно. Но делать их всегда разными и избегать признаков автоматизации в переводах (когда за 6 секунд на карту приходит 1.000 траншей по 10.000 ₽).
- если есть опасения по ндфл, то оформлять дарение. Такие отношения налогообложению не подлежат.
   
Источник: "Баблишко 2.0".

   
    

 

Комментарии (0)
Список пуст
Написать комментарий
Обновить картинку

Подпишись на рассылку

Карта сайта

Заблудились?
Не страшно!
Карта поможет найти верный путь!..

Обо мне

Рад Вас приветствовать
на своем сайте. Давайте знакомиться!
Загрузка...